隨著數(shù)字技術的飛速發(fā)展，尤其是人工智能技術的不斷突破，極大加快了央國企數(shù)智化轉型步伐，已然成為推動高質量發(fā)展的關鍵力量。作為央國企的重要組成部分，央企財務公司正積極推進數(shù)字化轉型，并且其轉型進程已經(jīng)邁入了數(shù)智驅動、全面應用、深度融合的新階段，在這一新階段，央企財務公司不僅面臨著前所未有的機遇，也承受著來自各方面的壓力與挑戰(zhàn)。數(shù)字化轉型不僅僅是技術層面的革新，更是管理理念、業(yè)務流程、組織架構等多方面的深刻變革。
一、央企財務公司數(shù)字化轉型的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)
（一）進展情況
部分央企財務公司已經(jīng)著手建設統(tǒng)一的財務信息平臺，將現(xiàn)有的財務系統(tǒng)進行深度整合，從而實現(xiàn)財務數(shù)據(jù)的全流程數(shù)字化管理。這一舉措不僅提高了數(shù)據(jù)的準確性和一致性，還極大地提升了財務工作的效率和透明度。同時，這些財務公司還引入了機器人流程自動化（RPA）技術，將日常財務核算、報銷審批等繁瑣重復的任務自動化處理。此外，央企財務公司還積極搭建財務大數(shù)據(jù)平臺，整合企業(yè)內(nèi)外部的數(shù)據(jù)資源，支持多源數(shù)據(jù)的實時采集與分析等。
（二）技術瓶頸
1、數(shù)據(jù)孤島現(xiàn)象嚴重
企業(yè)現(xiàn)有財務系統(tǒng)多為分散的應用，信息共享與協(xié)同能力有限，導致財務報告滯后、風險識別不及時、決策依據(jù)不足。例如，企業(yè)內(nèi)部存在多個相互獨立的信息系統(tǒng)，數(shù)據(jù)難以實現(xiàn)共享和分析，形成了所謂的“數(shù)據(jù)孤島”，這不僅增加了數(shù)據(jù)整合的難度，也限制了數(shù)據(jù)的價值挖掘。
2、數(shù)字基礎設施落后
數(shù)字基礎設施是支撐數(shù)據(jù)共享的關鍵，但許多央企財務公司存在著傳統(tǒng)網(wǎng)絡設施開放程度較低、運行速度較慢的問題，無法適應數(shù)字經(jīng)濟的要求，影響了數(shù)據(jù)傳輸?shù)男屎唾|量。這不僅限制了內(nèi)部系統(tǒng)的互聯(lián)互通，也阻礙了與外部金融機構、監(jiān)管機構等的數(shù)據(jù)交換，使得財務公司在處理跨機構業(yè)務時面臨諸多不便。
3、系統(tǒng)集成困難
央企財務公司規(guī)模龐大，業(yè)務繁雜，現(xiàn)有信息系統(tǒng)眾多，如何將這些系統(tǒng)有效集成，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和業(yè)務協(xié)同，成為數(shù)字化轉型的一大難題。同時，舊有系統(tǒng)與新技術的融合也存在難題，許多舊有系統(tǒng)和遺留技術往往難以與新技術無縫集成，這會使得數(shù)字化轉型過程中出現(xiàn)兼容性問題。
（三）結構性難題
1、監(jiān)管要求演進帶來的難題
隨著監(jiān)管要求的不斷演進，央企財務公司需要確保數(shù)字化轉型過程中的合規(guī)性。然而，監(jiān)管要求的復雜性和多變性增加了企業(yè)合規(guī)的難度，企業(yè)需要不斷投入資源來滿足監(jiān)管要求，這在一定程度上也影響了數(shù)字化轉型的推進速度。
2、體制機制難題
首先，管理層認知不足。部分央企財務公司管理層對數(shù)字化轉型的認識不足，認為數(shù)字化轉型只是簡單的技術升級，沒有意識到其對企業(yè)和產(chǎn)業(yè)生態(tài)的深遠影響，存在戰(zhàn)略規(guī)劃缺失的問題。同時，由于對新技術的不確定性，管理層可能更傾向于維持現(xiàn)狀，避免變革帶來的風險，從而影響到企業(yè)在數(shù)字化轉型上的積極性。
其次，人才缺乏。企業(yè)內(nèi)部缺乏既懂業(yè)務又具備數(shù)字化技能的復合型人才，導致數(shù)字化轉型難以深入到業(yè)務核心。同時，企業(yè)的培訓和發(fā)展機會的不足，也使得員工難以提升自身數(shù)字化技能，進一步加劇了人才短缺的問題。
最后，變革管理不足。缺乏有效的變革管理策略和工具，無法妥善處理轉型過程中出現(xiàn)的各種挑戰(zhàn)和阻力。此外，企業(yè)的績效考核和激勵機制未能與數(shù)字化轉型目標相匹配，導致員工缺乏轉型的動力。
二、金融科技企業(yè)助力央企財務公司數(shù)字化轉型
（一）功能定位
1、技術提供者
金融科技企業(yè)在大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計算等前沿技術領域具有優(yōu)勢，能夠為財務公司數(shù)字化轉型提供先進的技術解決方案。金融科技企業(yè)可以為財務公司搭建財務大數(shù)據(jù)平臺，提供數(shù)據(jù)采集、存儲、分析和可視化展示的技術工具，也可以引入人工智能技術，實現(xiàn)財務流程的自動化和智能化。
2、系統(tǒng)集成者
金融科技企業(yè)要幫助財務公司將現(xiàn)有的分散信息系統(tǒng)進行集成，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和業(yè)務協(xié)同。解決舊有系統(tǒng)與新技術的融合難題，確保不同系統(tǒng)之間的互操作性，降低集成的難度和成本，打通財務與業(yè)務系統(tǒng)之間的壁壘。
3、創(chuàng)新推動者
金融科技企業(yè)需與財務公司共同探索數(shù)字化轉型的新模式、新應用，推動財務業(yè)務創(chuàng)新。結合財務公司的實際需求，開發(fā)個性化的數(shù)字化產(chǎn)品和服務，可以基于區(qū)塊鏈技術的供應鏈金融解決方案、智能財務決策支持系統(tǒng)等，助力財務公司提升核心競爭力。
4、咨詢顧問者
金融科技企業(yè)可以憑借其在數(shù)字化轉型領域的豐富經(jīng)驗和專業(yè)知識，為財務公司提供數(shù)字化轉型的戰(zhàn)略咨詢、規(guī)劃設計和實施指導。幫助財務公司分析現(xiàn)狀、制定轉型目標、規(guī)劃實施路徑，評估轉型效果，并提供持續(xù)的優(yōu)化建議。
（二）技術挑戰(zhàn)
其一，技術研發(fā)的能力。為了滿足財務公司數(shù)字化轉型的需求，金融科技企業(yè)需要不斷加強技術研發(fā)，保持在大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等前沿技術領域的領先地位。同時，要持續(xù)投入研發(fā)資源，提升技術的穩(wěn)定性、安全性和性能，確保所提供的技術解決方案能夠適應財務公司復雜的業(yè)務場景和高并發(fā)、高可靠性的要求。
其二，系統(tǒng)集成與定制化開發(fā)的能力。財務公司的業(yè)務需求各異，現(xiàn)有信息系統(tǒng)也各不相同，金融科技企業(yè)需要具備強大的系統(tǒng)集成和定制化開發(fā)能力，要根據(jù)不同財務公司的特點和需求，將各種技術組件和系統(tǒng)進行有機整合，開發(fā)出符合其個性化需求的數(shù)字化解決方案。同時，要確保集成后的系統(tǒng)具有良好的兼容性和擴展性，以便隨著財務公司業(yè)務的發(fā)展進行升級和優(yōu)化。
（三）能力挑戰(zhàn)
其一，行業(yè)理解與業(yè)務咨詢的能力。金融科技企業(yè)要深入了解財務行業(yè)的業(yè)務流程、監(jiān)管要求和痛點問題，需要加強對財務行業(yè)的研究和學習，培養(yǎng)既懂技術又懂財務業(yè)務的咨詢團隊，以便為財務公司提供專業(yè)的數(shù)字化轉型咨詢和建議，幫助其制定科學合理的轉型戰(zhàn)略和實施方案。
其二，數(shù)據(jù)安全與合規(guī)管理的能力。在數(shù)字化轉型過程中，數(shù)據(jù)安全和合規(guī)是財務公司關注的重點。金融科技企業(yè)需要建立完善的數(shù)據(jù)安全管理體系，確保所提供的技術解決方案和服務符合國家相關法規(guī)和行業(yè)標準，保障財務公司數(shù)據(jù)的安全性和隱私性。同時，金融科技企業(yè)要具備應對數(shù)據(jù)安全事件和合規(guī)風險的能力，及時采取措施防范化解風險。
其三，生態(tài)合作與資源整合能力。數(shù)字化轉型是一個復雜的系統(tǒng)工程，需要金融科技企業(yè)與各方進行合作，實現(xiàn)資源整合。金融科技企業(yè)要加強與硬件供應商、軟件開發(fā)商、數(shù)據(jù)服務商等合作伙伴的生態(tài)合作，構建一個完整的數(shù)字化轉型生態(tài)體系。并通過資源整合，為財務公司提供一站式、全方位的數(shù)字化轉型解決方案，提升服務質量和效率。
三、央企財務公司數(shù)字化轉型的未來發(fā)展展望
（一）架構設計方面
首先，打破數(shù)據(jù)孤島，建立統(tǒng)一數(shù)據(jù)平臺，高效集成總部與下屬單位的基礎信息，消除信息孤島，實現(xiàn)數(shù)據(jù)同步與標準化。通過搭建全域數(shù)據(jù)中臺，打通財務、生產(chǎn)供應鏈等核心業(yè)務系統(tǒng)，確保數(shù)據(jù)全面流通。
其次，增強架構的靈活性和擴展性，采用云原生、平臺化設計理念，構建可擴展、高可用的數(shù)字基礎設施平臺，以適應業(yè)務需求和技術發(fā)展的變化，滿足高性能、高可靠性要求。
最后，強化數(shù)據(jù)安全與合規(guī)設計，建立完善的財務信息安全體系，落實數(shù)據(jù)加密、訪問控制、審計追蹤等安全措施，嚴格遵循國家法規(guī)和行業(yè)標準，保障財務數(shù)據(jù)的合規(guī)性。
（二）實施路徑方面
其一，制定清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，明確轉型目標、愿景和策略，與員工充分溝通達成共識。將轉型過程分為規(guī)劃設計、系統(tǒng)建設、試點應用、全面推廣及持續(xù)優(yōu)化等階段，制定詳細項目計劃和實施方案。
其二，加強人才培養(yǎng)與引進，吸引數(shù)字化人才，開展多層次培訓，提升員工對新技術和工具的掌握能力，鼓勵員工參與數(shù)字化建設，培養(yǎng)跨部門合作和數(shù)據(jù)分析能力。
其三，推動技術與業(yè)務深度融合，加強技術部門與業(yè)務部門的溝通協(xié)作，確保數(shù)字化項目契合實際業(yè)務需求，注重技術創(chuàng)新與業(yè)務創(chuàng)新融合，通過數(shù)字化手段優(yōu)化業(yè)務流程，助力企業(yè)高效發(fā)展。
（三）技術創(chuàng)新應用方面
一方面，持續(xù)探索前沿技術應用，積極引入大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術，利用人工智能實現(xiàn)智能財務預測、審計和風險預警，借助區(qū)塊鏈提升數(shù)據(jù)安全與透明度；通過物聯(lián)網(wǎng)實時監(jiān)控資產(chǎn)，推動財務領域創(chuàng)新升級。
另一方面，強化數(shù)據(jù)驅動決策能力，運用數(shù)據(jù)挖掘與分析技術，將海量財務和業(yè)務數(shù)據(jù)轉化為洞察，助力優(yōu)化資金配置、降低成本、提升運營效率。同時，建立數(shù)據(jù)驅動決策文化，鼓勵管理層基于數(shù)據(jù)科學決策。
此外，加強與外部合作，與科技企業(yè)、科研機構建立長期合作關系，共同開展技術研發(fā)與創(chuàng)新項目，引入先進技術和理念，加速數(shù)字化轉型。同時，要積極參與行業(yè)標準制定，提升企業(yè)影響力和話語權。
